|
一、工银如意养老企业年金集合计划服务特色
工银如意养老企业年金集合计划是为广大客户设立的标准化企业年金产品，提供专业化、高品质、一站式企业年金服务，能够从根本上解决广大客户，特别是中小企业建立年金计划面临的运作流程复杂、管理成本高昂、投资渠道受限等问题，具有简、专、稳、优、惠的特点。
“简”是指流程简。该产品具备标准化的投资运作机制，企业只需完成企业年金方案的备案和合同签署即可加入工银如意养老企业年金集合计划，简便快捷。
“专”是指运营专。该产品由专业机构运营管理，专业化投资确保年金基金运营规范、安全稳健。采用“受托+账管”一体化运作模式，有效提升计划运作管理的效率和安全性；采用策略层管理，解决风险偏好决策难题，有效简化企业及职工的投资选择。
“稳”是指业绩稳。星空tiyu整合全集团投研资源，优选全市场业绩优异的投管人，全力打造工银如意养老企业年金集合计划系列产品，收益率在全市场名列前茅。
“优”是指服务优。工行服务团队可为客户提供线上线下相结合的属地化服务，满足客户年金查询、业务办理等各类服务需求。
“惠”是指价格惠。工行深入贯彻普惠金融原则，为广大客户优惠让利，提供优惠的管理费率。此外，根据国家政策规定，企业及职工加入该产品可享受企业所得税和个人所得税的税收优惠，大幅节约客户成本。
二、工银如意养老企业年金集合计划管理机构
| 管理机构 |
工银如意养老1号 |
工银如意养老2号 |
工银如意养老3号 |
| 受托人 |
星空官方网页版 - 星空(中国) |
| 账户管理人 |
| 托管人 |
中国光大银行 |
中国银行 |
中国建设银行 |
| 投资管理人 |
工银瑞信基金
招商基金
泰康资产
华泰资产
易方达基金
南方基金
中信证券
国泰基金 |
工银瑞信基金
人保养老
泰康资产
新华养老
易方达基金
国寿养老 |
工银瑞信基金
华泰资产
易方达基金
新华养老
中金公司 |
三、工银如意养老企业年金集合计划投资管理
星空tiyu根据不同企业和职工的投资需求，设置3支不同产品定位的集合计划产品，并在产品下设立“稳健型固收策略”“平衡型固收策略”和“成长型含权策略”，每个投资策略由一个或多个投资组合构成，能够满足不同风险收益需求的企业年金参加人对企业年金基金投资的要求。
各计划策略分布如下：
| 计划名称 |
工银如意养老1号 |
| 计划定位 |
长期稳健 |
| 投资策略名称 |
平衡型固收策略 |
成长型含权策略 |
| 投资策略类型 |
固定收益类投资策略 |
含权益类投资策略 |
| 投资目标 |
该投资策略以货币类和固收类资产投资为主，组合层面不直接持有权益类资产。在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，力争长期稳健的投资回报。 |
该投资策略以货币类、固定收益类和权益类资产投资为主。在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，力争实现较高的长期投资回报。 |
| 投资理念 |
该投资策略定位于“长期稳健”，绝对业绩与相对业绩并重，在努力降低策略波动性的基础上适当增厚业绩弹性，从而更好地实现保值增值。该投资策略首先基于对宏观经济和利率趋势变化的深入研究，以固定收益类资产作为安全垫，追求较低风险水平下的绝对回报；在此基础上，积极寻求债券交易型机会及转债等类权益策略的增强，在风险可控的前提下，实现长期稳健增值。 |
该投资策略定位于“长期稳健”，绝对业绩与相对业绩并重，在努力降低策略波动性的基础上适当增厚业绩弹性，从而更好地实现保值增值。该投资策略在固定收益类资产提供的稳定收益基础上，通过精选有投资价值的权益类资产，为年金资产实现稳健可持续的、略超市场平均水平的投资收益，在长期维度上稳健跑赢市场。 |
| 业绩比较基准 |
商业银行挂牌的一年期银行定期存款利率（税前），期间如遇利率调整，按利率执行的时间进行加权平均。 |
商业银行挂牌的三年期银行定期存款利率（税前），期间如遇利率调整，按利率执行的时间进行加权平均。 |
| 风险收益特征 |
该投资策略属于低风险投资策略，一般地，风险略高于普通债券基金，适合于风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。 |
该投资策略的风险与二级债基相近，低于混合基金和股票基金，风险收益关系相对均衡。 |
| 计划名称 |
工银如意养老2号 |
| 计划定位 |
低波稳健 |
| 投资策略名称 |
稳健型固收策略 |
成长型含权策略 |
| 投资策略类型 |
固定收益类投资策略 |
含权益类投资策略 |
| 投资目标 |
该投资策略以货币类和固收类资产投资为主，不投资权益类资产。在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，获得良好的绝对投资收益。 |
该投资策略以货币类、固收类和权益类资产投资为主。在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，获得良好的绝对投资收益。 |
| 投资理念 |
该投资策略定位于“低波稳健”，坚持绝对收益导向，重视绝对业绩，投资范围不包括二级债基、混合型养老金产品等具有类权益属性的资产，不直接持有可转债、可交换债，产品稳健保守特点较为突出。该投资策略追求低风险水平下的绝对回报，基于对宏观经济和利率趋势变化的深入研究，以更高比例的存款、非标资产等稳定类资产作为安全垫，同时积极寻求债券交易型投资机会增厚收益，在风险可控的前提下，实现长期的稳健增值。 |
该投资策略定位于“低波稳健”，坚持绝对收益导向，重视绝对业绩，权益资产仓位相对较低，风险敞口较小，稳健特点较为突出。该投资策略在固定收益类资产提供的稳定收益基础上，通过精选有投资价值的权益类资产，为年金资产实现可持续的、良好的投资收益。 |
| 业绩比较基准 |
商业银行挂牌的一年期银行定期存款利率（税前），期间如遇利率调整，按利率执行的时间进行加权平均。 |
商业银行挂牌的三年期银行定期存款利率（税前），期间如遇利率调整，按利率执行的时间进行加权平均。 |
| 风险收益特征 |
该投资策略属于低风险投资策略，一般地，风险与普通债券基金相近，适合于追求低风险稳健投资收益的投资者。 |
该投资策略的风险介于普通债券基金与二级债基之间，低于混合基金和股票基金，风险收益较均衡。 |
| 计划名称 |
工银如意养老3号 |
| 计划定位 |
稳健成长 |
| 投资策略名称 |
平衡型固收策略 |
成长型含权策略 |
| 投资策略类型 |
固定收益类投资策略 |
含权益类投资策略 |
| 投资目标 |
该投资策略以货币类和固收类资产投资为主，组合层面不直接持有权益类资产。在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，力争获得年均超越业绩基准和市场平均水平的投资收益。 |
该投资策略以货币类、固收类和权益类资产投资为主。在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，力争获得年均超越业绩基准和市场平均水平的投资收益。 |
| 投资理念 |
该投资策略定位于“稳健成长”，重视相对业绩，在努力降低策略波动性的基础上增厚业绩弹性，从而更好地实现保值增值。该投资策略首先追求较低风险水平下的绝对回报，基于对宏观经济和利率趋势变化的深入研究，以固定收益类金融产品投资为主，在此基础上，积极寻求债券交易型机会及转债等类权益策略的增强，在风险可控的前提下，为年金资产实现稳健可持续的、超出市场平均水平的长期投资收益。 |
该投资策略定位于“稳健成长”，重视相对业绩，在投资管理中对标用成长类指数拟合的收益曲线作为业绩目标，进而在风险可控的前提下追求更高的市场回报，适合风险偏好中高的委托人。该投资策略在固定收益类资产提供的稳定收益基础上，通过精选具有成长性及投资价值的权益类资产，为年金资产实现稳健可持续的、长期超出市场平均水平的投资收益。 |
| 业绩比较基准 |
商业银行挂牌的一年期银行定期存款利率（税前），期间如遇利率调整，按利率执行的时间进行加权平均。 |
商业银行挂牌的三年期银行定期存款利率（税前），期间如遇利率调整，按利率执行的时间进行加权平均。 |
| 风险收益特征 |
该投资策略属于低风险投资策略，一般地，风险略高于普通债券基金，适合于风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。 |
该投资策略的风险与二级债基相近，低于混合基金和股票基金。 |
四、工银如意养老企业年金集合计划服务机构和网络
服务机构：
星空官方网页版 - 星空(中国)股份有限公司及各分支机构
中国光大银行股份有限公司及各分支机构
中国银行股份有限公司及各分支机构
中国建设银行股份有限公司及各分支机构
工银瑞信基金管理公司及各分支机构
招商基金管理有限公司及各分支机构
泰康资产管理有限责任公司及各分支机构
华泰资产管理有限责任公司及各分支机构
易方达基金管理有限公司及各分支机构
南方基金管理股份有限公司及各分支机构
中信证券股份有限公司及各分支机构
中国人民养老保险有限责任公司及各分支机构
新华养老保险股份有限公司及各分支机构
中国人寿养老保险股份有限公司及各分支机构
中国国际金融股份有限公司及各分支机构
国泰基金管理有限公司及各分支机构
全国服务专线：
星空tiyu：95588
光大银行：95595
中国银行：95566
建设银行：95533
工银瑞信：400-811-9999
招商基金：400-887-9555
泰康资产：400-99-95522
华泰资产：010-59371701
易方达基金：400-881-8088
南方基金：400-889-8899
中信证券：95548
人保养老：010-69000200
新华养老：95567-9
国寿养老：95519
中金公司：（010）65051166
国泰基金：400-888-8688
|
